Investicijų valdymas vs turto valdymas
Pagrindinis skirtumas tarp investicijų valdymo ir turto valdymo yra tas, kad investicijų valdymas yra bendras profesionalaus turto valdymo terminas, ypač vertybiniams popieriams, įskaitant akcijas ir obligacijas, o turto valdymas yra plati sritis, apimanti investicijų valdymą. Investicijų valdymas iš esmės užsiima vertybinių popierių pirkimu ir pardavimu tokiu būdu, kuris suteikia optimalią naudą investuotojams. Turto valdymas, priešingai, yra profesionalių paslaugų rūšis, apimanti tokias paslaugas kaip investicijų konsultacijos, finansinės ir mokesčių paslaugos, teisinės ir turto planavimo paslaugos organizaciniam ar asmeniniam tobulėjimui. Yra reikšmingų investicijų valdymo ir turto valdymo skirtumų, tačiau pagrindinis skirtumas yra kiekvienos schemos teikiamų finansinių paslaugų lygis.
Kas yra investicijų valdymas?
Žmonės investuoja į įvairias priemones, norėdami pasiekti įvairius investavimo tikslus, pavyzdžiui, gauti pelno ir naudos. Investicijų valdymas yra profesionali paslauga, teikianti patarimus, kaip pirkti ir parduoti vertybinius popierius, tokius kaip obligacijos, akcijos, nekilnojamasis turtas ir kt., Individualiems ir instituciniams investuotojams, pvz., Pensijų fondams, draudimo bendrovėms, korporacijoms ir kt. investicijų valdymas apima įvairias veiklas, tokias kaip finansinių ataskaitų analizė, akcijų ar turto parinkimas, investicijų planų įgyvendinimas ir nuolatinė investicijų stebėsena.
Kas yra turto valdymas?
Turto valdymas yra turto valdymo profesionalų teikiama paslauga, kuri yra ne tik investicijų valdymas. Turto valdymas, išskyrus investicijų konsultavimo paslaugų teikimą, teikia įvairias paslaugas savo klientams, įskaitant mažmeninės bankininkystės, turto planavimo, finansinių ir mokesčių paslaugų, teisinių išteklių ir kt. Koordinavimą už vieną mokestį.
Lyginant šias dvi sąvokas, galima įžvelgti tam tikrų investicijų valdymo ir turto valdymo panašumų. Pagrindiniai abiejų koncepcijų tikslai yra konsultuoti klientus, kad jie gautų optimalią naudą iš investicijų ar kitaip.
Kuo skiriasi investicijų valdymas ir turto valdymas?
• Investicijų valdymo srityje teikiamų finansinių paslaugų lygis yra ribotas tik investicijoms, portfelio ar turto valdymui. Turto valdymas teikia išsamias finansų planavimo paslaugas, apimančias visas susijusias sritis, įskaitant investicijų valdymą.
• Pagrindinis investicijų valdymo tikslas yra optimizuoti iš investicijų gaunamą finansinį pelningumą. Pagrindinis turto valdymo tikslas yra padidinti klientų grynąją vertę.
• Investicijų valdymo srityje santykiai tarp paslaugų teikėjo ir kliento yra riboti. Turto valdyme yra tvirti santykiai tarp dviejų šalių, turto valdymo komandos ir kliento, kurie vertina kliento poreikius ir prioritetus.
• Investicijų valdymo srityje teikiamų paslaugų spektras apsiriboja finansiniu aspektu. Turto valdymo srityje teikiamų paslaugų spektras apima tiek finansinius, tiek klientų gyvenimo būdo aspektus.
Investicijų valdymas ir turto valdymo santrauka
Investicijų valdymas ir turto valdymas yra dviejų tipų profesionalūs paslaugų teikėjai. Valdydami investicijas, specialistai teikia investavimo konsultavimo paslaugas perkant ir parduodant įvairius vertybinius popierius. Kita vertus, turto valdyme paslaugų teikėjai gali teikti įvairias paslaugas, tokias kaip finansinės ir mokesčių paslaugos, teisinės ir nekilnojamojo turto planavimo paslaugos, išskyrus patarimus investicijų klausimais. Todėl jų klientui teikiamų paslaugų lygis yra kitoks, kai investicijų valdymas atsižvelgia tik į investavimo aspektus, o turto valdymas - į visas veiklas, kurios sukuria turtus konkrečiam asmeniui.
