Pagrindinis skirtumas - ištikimybė prieš „Vanguard“
Investicijų valdymas per finansų patarėjus pastaruoju metu tampa vis populiaresnis, kai investicinės bendrovės valdo daug finansinio turto. „Fidelity“ir „Vanguard“yra dvi pirmosios finansinių paslaugų bendrovės JAV. Abi bendrovės teikia daugybę paslaugų, pradedant pensijų paslaugomis ir baigiant turto valdymu. Pagrindinis skirtumas tarp „Fidelity“ir „Vanguard“yra tas, kad „Fidelity“siūlo investicinius produktus, daugiausia turinčius didelės rizikos ir didelės grąžos filosofiją, kuri labiau tinka agresyviems investuotojams, o „Vanguard“daugiausia dėmesio skiria pigių investicijų portfelio, labiau tinkančio konservatyviems investuotojams, teikimui. Abi bendrovės savo klientams siūlo platų investavimo galimybių spektrą.
TURINYS
1. Apžvalga ir pagrindinis skirtumas
2. Kas yra ištikimybė
3. Kas yra „Vanguard“
4. „Fidelity“ir „Vanguard“panašumai
5. Šoninis palyginimas - „Fidelity vs Vanguard“lentelės forma
6. Santrauka
Kas yra ištikimybė?
„Fidelity Investments“yra amerikiečių daugiašalė finansinių paslaugų įmonė, įsikūrusi Bostone, Masačusetso valstijoje ir valdanti turtą nuo 2016 m. „Fidelity“valdo keletą padalinių, kad galėtų teikti įvairias paslaugas, o kai kurie iš pajamų daugiausia gaunančių lėšų yra paminėti toliau.
„Fidelity Contrafund“(FCNTX)
„Contrafund“yra didžiausias „Fidelity“nuosavybės vertybinių popierių fondas iš 452 investicinių fondų ir sugebėjo investuotojams pasiūlyti 8,69% grąžą. Ši grąža yra didesnė nei 7,41% S&P 500 grąža. („S&P 500“yra vertybinių popierių rinkos indeksas, apskaičiuojantis bendrą fondo portfelio grąžą. Jei atskiras fondas pateikia grąžą, kuri viršija fondo portfelio grąžą, atitinkamas fondas veikia gerai).
01 pav. - „Fidelity“pagrindinė buveinė Bostone
„Fidelity OTC Portfelis“(FOCPX)
Tai dar vienas fondas, kuris viršijo „NASDAQ Composite“grąžą 9,68%, uždirbdamas patikimą grąžą 12,45%. FOCPX investuoja į nereceptines akcijas, kurios yra labai spekuliacinės.
Ištikimybė veikia taikant tris pajamas generuojančių portfelių modelius, ty konservatyvias, subalansuotas ir augimo pajamas. Tarp įvairių turto paskirstymų, akcijų obligacijoms ir trumpalaikėms investicijoms yra nuspręsta „Target Asset Mix“(TAM).
„Fidelity“turi didelę reputaciją kaip agresyviems investuotojams tinkama įmonė, atsižvelgiant į jų siūlomą investicinį portfelį. Kaip rodo „FCNTX“ir „FOCPX“grąža, „Fidelity“dauguma lėšų generuoja palankią grąžą. Tačiau kadangi didelę grąžą turi palaikyti didelė rizika, „Fidelity“investicinis portfelis gali būti netinkamas konservatyviems investuotojams. Be to, „Fidelity“taikomi mokesčiai ir išlaidos taip pat yra didesni, siekiant kompensuoti būdingą riziką.
Kas yra „Vanguard“?
„Vanguard“yra Amerikos investicijų valdymo įmonė, įsikūrusi Malverne (Pensilvanija) ir valdanti daugiau nei 4 trln. USD turto. Investiciniai fondai ir biržoje prekiaujami fondai yra dvi pagrindinės „Vanguard“teikiamų fondų rūšys, taip pat teikiamos tarpininkavimo, turto valdymo ir patikėjimo paslaugos. „Vanguard“siūlo dvi klases daugumai savo lėšų: investuotojų akcijas ir admirolo akcijas. „Admiral“akcijų sąnaudų santykis yra santykinai mažesnis, tačiau reikia didesnių minimalių investicijų - nuo 10 000 iki 100 000 USD vienam fondui.
„Vanguard“yra populiarus investavimo pasirinkimas investuotojams, kurie savo portfeliuose renkasi konservatyvų požiūrį. Taip yra todėl, kad „Vanguard“siūlo palyginti mažos rizikos portfelį, nes bendrovė siūlo daugybę investicinių fondų ir biržoje prekiaujamų fondų (ETF), orientuotų į fiksuotas pajamas. „Vanguard“filosofija galioja visose investicijose, nes dėl mažesnių išlaidų gaunama geresnė bendra grąža.
Valdydama daugiau nei 320 fondų, „Vanguard“taip pat garsėja savo pigių investicijų valdymu, kurio vidutinis išlaidų koeficientas (investicinės bendrovės patirtos lėšos valdant fondą) yra 0,18%. Kai kurių populiarių įmonės fondų išlaidų santykių pavyzdžiai yra šie.
Kokie yra ištikimybės ir „Vanguard“panašumai?
- Tiek „Fidelity“, tiek „Vanguard“yra didelio masto investicinės įmonės, įsikūrusios JAV.
- Investiciniai fondai yra viena iš pagrindinių „Fidelity“ir „Vanguard“produktų kategorijų.
Koks skirtumas tarp ištikimybės ir „Vanguard“?
Skirtingas straipsnis viduryje prieš lentelę
Ištikimybė prieš „Vanguard“ |
|
| „Fidelity“siūlo investicinius produktus, kurių pagrindinė strategija yra didelė rizika ir grąža, kuri labiau tinka agresyviems investuotojams. | „Vanguard“sutelkia dėmesį į pigių investicijų portfelio, labiau tinkančio konservatyviems investuotojams, teikimą. |
| Tinkamumas | |
| Ištikimybė yra tinkamesnė agresyvių investuotojų investavimo galimybė. | „Vanguard“fondų portfelis labiau tinka konservatyviems investuotojams. |
| Kaina ir grąža | |
| Aukštos turto valdymo išlaidos, kurias palaiko didesnė nei vidutinė grąža, yra „Fidelity“investavimo strategija. | Siekdama palankių rezultatų, „Vanguard“siūlo pigių investicijų ir mažų išlaidų santykį. |
| Fondų tipai | |
| Didžioji dalis „Fidelity“lėšų yra investiciniai fondai. | „Vanguard“savo portfelyje siūlo ir investicinius fondus, ir fondus, kuriais prekiaujama biržoje. |
Santrauka - „Fidelity vs Vanguard“
Skirtumas tarp „Fidelity“ir „Vanguard“daugiausia susijęs su bet kurios bendrovės taikomu investavimo metodu; Ištikimybė prisiima daugiau rizikos tikėdamasi gauti didelę grąžą, o „Vanguard“laikosi konservatyvesnio požiūrio, nes jų investavimo strategija yra tinkama investuotojams, kurie vengia rizikos. Tačiau abi bendrovės yra nepaprastai sėkmingos ir gali padėti investuotojams kurti ir valdyti turtus, suteikdamos pridėtinę vertę.
Atsisiųskite „Fidelity vs Vanguard“PDF versiją
Galite atsisiųsti šio straipsnio PDF versiją ir naudoti ją neprisijungus, kaip nurodyta citatų pastabose. Atsisiųskite PDF versiją čia Skirtumas tarp „Fidelity“ir „Vanguard“
