Indeksų fondai ir investiciniai fondai
Viena patraukliausių investavimo priemonių šiandien yra investiciniai fondai. Priežastis, kodėl jie vadinami abipusiais, yra dėl to, kad dalyvauja daugybė žmonių, kurie sujungia pinigų saulę, kurią valdo įmonė investuodama į kitas akcijų rinkos bendroves, taip pat vertybinius popierius. Remiantis ankstesniais jų pasirodymais, žmonės vis labiau traukiasi prie šių investicinių fondų. Indeksiniai fondai yra šių savitarpio fondų dalis. Jie sudaro nedidelę visų lėšų dydžio dalį ir juos naudoja portfelio valdytojas, norėdamas sužinoti rinkos grąžą.
Indeksų fondai
Kaip rodo pavadinimas, indeksavimui naudojami indekso fondai. Tai reiškia, kad nedidelė investicinių fondų dalis naudojama tikrinant įvairių akcijų, gaunamų iš įvairių ekonomikos sektorių, grąžą. Ši nedidelė investicinių fondų dalis vadinama indekso fondais. Yra daugybė bet kurios vertybinių popierių rinkos segmentų, tokių kaip bankininkystė, IT, metalai, pramonė, infrastruktūra, energetika ir kt., Kiekvienas segmentas turi savo indeksą. „S&P“ir „Dow Jones“yra dvi populiarios įmonės, kuriančios rinkos indeksus.
Indeksų fondai valdomi pasyviai, nes portfelio valdytojas tik bando pakartoti indeksą, o ne daro prielaidas ir siekia maksimaliai padidinti pelną. Indeksų fondai yra skirtingo dydžio, o kai kurie gali turėti tik keletą akcijų iš rinkos, o kai kurie - beveik visas rinkos akcijas. „Wilshire 5000“indeksas yra vienas indekso fondas, apimantis visas JAV akcijų rinkos akcijas. „S&P small cap 600“yra indeksinis fondas, apimantis labai mažos vertės akcijas, kurios laikomos augimo akcijomis. Kadangi šie fondai nėra aktyviai valdomi, investavimo į šiuos fondus mokestis taip pat yra labai mažas, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais.
Bendri draugai
Kaip aprašyta anksčiau, investiciniai fondai yra daugelio žmonių sukauptos lėšos, kurias bendrovė investuoja į akcijų rinką, o gautas pelnas paskirstomas nariams proporcingai jų turimoms akcijoms. Tikrąja prasme investicinių fondų bendrovė yra tarpininkas tarp galutinio vartotojo ir akcijų rinkos, nes ji ima mokesčius už savo žinias ar vertybinių popierių rinkos išmanymą ir uždirba pelną savo akcijų turinčiai visuomenei. Šiandien pasaulyje yra daugiau nei 25 000 investicinių fondų, veikiančių skirtingose akcijų rinkose. Kiekviena investicinių fondų įmonė turi savo politiką ir gaires, kurios nustato jos kryptį ir investavimo būdą. Atsižvelgdama į savo tikslus, bet kuri investicinių fondų įmonė investuoja tik į tas įmones, kurios laikomos tinkamomis.
Bet kurios investicinių fondų bendrovės portfelis yra diversifikuotas akcijomis, akcijomis, vyriausybės vertybiniais popieriais ir obligacijomis, kurios yra rizikos ir atsargumo derinys. Pagrindinis kiekvienos investicinių fondų bendrovės tikslas yra sumažinti riziką jos akcininkams.
Skirtumas tarp investicinių fondų ir indeksų fondų
Nesunku pastebėti, kad indeksų fondai yra investicinių fondų dalis ir jais naudojasi investicinių fondų bendrovių portfelio valdytojai, norėdami įvertinti rinkos tendencijas. Jie gali spręsti apie geresnes akcijas, remdamiesi indeksų fondų rodikliais. Indeksų fondai valdomi pasyviai, o investiciniai fondai - aktyviai. Tai tik parodo, kad indeksų fondai naudojami vertybinių popierių rinkos rezultatams pakartoti ir jiems nereikia didelės portfelio valdytojo patirties. Štai kodėl, jei norite investuoti į indeksų fondus, jums reikia mokėti daug mažiau mokesčių, palyginti su tuo, kai norite stoti į aktyviai valdomą investicinį fondą.
Tačiau yra daug investuojančių į indeksų fondus ir uždirba padorų pelną, atsižvelgiant į rinkos judėjimą. Yra platesnis akcijų pasirinkimas, arba, galima sakyti, diversifikuotas pasirinkimas su santykinai mažomis sąnaudomis investuotojui. Kadangi indeksų fondai visada atspindi rinką, investuotojas gauna didesnę grąžą, kai rinka yra optimistinė. Tai nėra pasakytina apie investicinius fondus, kurie gali duoti didelę grąžą investuotojams, net kai rinka žemėja.
Indeksų fondai yra investicinių fondų dalis.
Indeksų fondai valdomi pasyviai, o investiciniai fondai - aktyviai.
Mokesčiai už indeksų fondų valdymą yra mažesni, palyginti su aktyviai valdomais investiciniais fondais.
Indeksų fondai taip pat uždirba deramą pelną, priklausomai nuo rinkos judėjimo.
Indeksinių fondų atveju investuotojai gauna didesnę grąžą tik tada, kai rinka yra geresnė, o investiciniai fondai gali duoti didelę grąžą net ir tada, kai rinka žemėja.
Indeksų fondai įvairino akcijų pasirinkimą, o investuotojui tai kainavo palyginti nedaug
