Pagrindinis skirtumas - „Wealthfront vs Betterment“
Kasdien didėjant investavimo galimybių skaičiui, dažnai sunku pasirinkti tinkamiausią variantą nepriklausomiems investuotojams. „Robo-advisers“yra gana nauja plėtra, pakeičianti žmogiškųjų investicijų patarėjus. Robo-patarėjai taip pat yra ekonomiški, nes paprastai jie kainuoja tik maždaug trečdalį žmogiškųjų investicijų patarėjų išlaidų. „Wealthfront“ir „Betterment“yra dvi gana modernios internetinės platformos, kurios sulaukė greito populiarumo. Pagrindinis skirtumas tarp „Wealthfront“ir „Betterment“yra kiekvienos platformos siūlomos galimybės; „Wealthfront“nesiūlo taupyti pagal tikslą, o „Betterment“- taupyti pagal tikslą. Priešingai, „Betterment“nesiūlo tiesioginio indeksavimo, o „Wealthfront“siūlo tiesioginio indeksavimo sąskaitų likučius, viršijančius 100 000 USD.
TURINYS
1. Apžvalga ir pagrindiniai skirtumai
2. Kas yra „Wealthfront“
3. Kas yra „Betterment“
4. „Wealthfront“ir „Betterment“panašumai
4. Šalia atliekamas palyginimas - „Wealthfront“ir „Betterment“palyginimas lentelėje.
5. Santrauka
Kas yra „Wealthfront“?
„Wealthfront“yra internetinė investicinių paslaugų įmonė, įsikūrusi Redwood City mieste, Kalifornijoje, kurią įkūrė Andy Rachleffas ir Danas Carrollas. 2017 m. Sausio 26 d. „Wealthfront“valdė daugiau nei 5 mlrd. USD vertės turtą. „Wealthfront“yra roboto investavimo pradininkė ir suteikia tinkamą platformą mokiniams ir įsitvirtinusiems investuotojams, pateikdama gerai subalansuotą portfelį, pritaikytą individualiems tikslams. Ši investicinė platforma siūlo platų tipą investicinių sąskaitų, tokių kaip patikos fondai, individualios ir bendros ne pensijos sąskaitos, tradicinės IRA, Roth IRA ir Rollover IRA.
„Wealthfront“iš klientų ima 0,25% valdymo mokestį; tačiau jei sąskaitos likutis nesiekia 15 000 USD, valdymo mokesčiai netaikomi. Patarimo mokestis skiriasi priklausomai nuo sąskaitos likučio. Jei likutis yra tarp 500–10 000 USD, „Wealthfront“atsisako patariamojo mokesčio. Jei sąskaitos likutis yra didesnis nei 10 000 USD, kas mėnesį mokamas 0,25% mokestis. „Wealthfront“portfeliuose taip pat yra keletas turto klasių, tokių kaip JAV, užsienio akcijos, besivystančios rinkos, dividendų akcijos, nekilnojamasis turtas ir gamtos ištekliai. „Wealthfront“taip pat siūlo subalansuoti portfelį ir surinkti mokesčių nuostolius.
Portfelio balansavimas
Tai daroma siekiant sumažinti riziką efektyviai diversifikuojant turto paskirstymą. Investuotojų lėšos turėtų būti priskirtos daugeliui turtų, o ne keliems. Tai izoliuos neigiamų rinkos sąlygų galimybę sunaikinti bendrą grąžą.
Mokesčių nuostolių surinkimas
Mokesčių nuostolių surinkimas yra nuostolingą vertybinių popierių pardavimo praktika, siekiant kompensuoti mokesčius. Parduotas vertybinis popierius pakeičiamas panašiu, išlaikant optimalų turto paskirstymą ir numatomą grąžą.
Jei sąskaitos likutis viršija 100 000 USD, „Wealthfront“siūlo tiesioginį indeksavimą, kuris yra paslauga, kurioje naudojami atskiri vertybiniai popieriai, siekiant išskirti mokesčių praradimo galimybes. Bendrovė taip pat pirmoji pasiūlė tiesioginio indeksavimo galimybę investuotojams.
Kas yra gerinimas?
„Betterment“taip pat yra internetinė investicijų bendrovė, įsikūrusi Niujorke ir valdanti 9 milijardų dolerių turtą. Betterment yra užregistruotas Vertybinių popierių ir biržos komisijoje ir yra Finansų pramonės reguliavimo institucijos narys. Bendrovę įkūrė Johnas Steinas 2008 m. Robotinių patarimų platforma „Betterment“siūlo tikslais pagrįstą taupymą - investavimo metodiką, kurios rezultatai vertinami pagal investicijų sėkmę siekiant investuotojo asmeninių ir gyvenimo būdo tikslų.
„Betterment“taikomi valdymo mokesčiai svyruoja nuo 0,25% –0,50%; tačiau sąskaitų likučiams, viršijantiems 2 000 000 USD, tvarkymo mokestis netaikomas. Todėl gerinimas yra patrauklus pasirinkimas didelės grynosios vertės asmenims. Panašiai kaip „Wealthfront“, „Betterment“taip pat siūlo daugybę investavimo galimybių, tokių kaip tradicinės ir „Roth IRA“, pasyvūs indeksų stebėjimo fondai, kuriais prekiaujama biržoje. „Betterment“taip pat siūlo subalansuoti portfelį ir surinkti mokesčių nuostolius.
Kuo panašūs „Wealthfront“ir „Betterment“?
- Tiek „Wealthfront“, tiek „Betterment“yra „robo-adviser“platformos, siūlančios investavimo patarimus.
- Tiek „Wealthfront“, tiek „Betterment“siūlo portfelio pusiausvyrą ir mokesčių nuostolius.
Kuo skiriasi „Wealthfront“ir „Betterment“?
Skirtingas straipsnis viduryje prieš lentelę
„Wealthfront vs Betterment“ |
|
| „Wealthfront“yra internetinė investicijų paslauga, kuri yra robo-investavimo pradininkė, suteikianti investuotojams daugybę investavimo galimybių. | „Betterment“taip pat yra panaši internetinė investicijų platforma, siūlanti tikslais pagrįstą taupymą. |
| Valdymo mokesčiai | |
| „Wealthfront“ima valdymo mokesčius nuo 0% iki 0,25%. | Geresnių mokesčių valdymo mokesčiai yra nuo 0,25% iki 0,50%. |
| Indeksavimo nukreipimas | |
| „Wealthfront“galima tiesiogiai indeksuoti sąskaitų likučius, viršijančius 100 000 USD. | „Betterment“nesiūlo tiesioginio indeksavimo. |
| Taupymas pagal tikslą | |
| „Wealthfront“nesiūlo tikslinių tikslų. | „Betterment“investavimo strategija formuojama siekiant įtraukti tikslais pagrįstus taupymus. |
Santrauka - „Wealthfront vs Betterment“
Skirtumas tarp „Wealthfront“ir „Betterment“priklauso nuo daugelio veiksnių, tokių kaip įkainių struktūra, tikslinėmis santaupomis ir tiesioginis indeksavimas. Nepaisant to, abi bendrovės yra tvirtas roboto patarėjo pasirinkimas, kuris siūlo laiko ir ekonomiško investavimo pasirinkimą. Kuri internetinė platforma tinka kiekvienam investuotojui, priklauso nuo investavimo tikslų ir sąskaitos balanso dydžio. Investuotojams, turintiems didelę grynąją vertę, „Betterment“yra patrauklesnis, o „Wealthfront“labiau tinka vidutiniams investuotojams.
Atsisiųskite „Wealthfront vs Betterment“PDF versiją
Galite atsisiųsti šio straipsnio PDF versiją ir naudoti ją neprisijungus, kaip nurodyta citatų pastabose. Atsisiųskite PDF versiją čia „Wealthfront“ir „Betterment“skirtumas.
